金融案件智慧诉讼

上海市高级人民法院

一、建设背景

金融是现代经济的核心 , 完善的金融审判体系，是营造金融法治环境的重点任务， 但是金融案件在诉讼、审判和执行过程中均面临着诸多问题，一是诉讼过程 “ 立案难、难立案”，二是审判过程“ 卷宗量大面广、庭审效率低”，三是执行过程“ 人难找、物难寻”。针对金融案件业务痛点，本应用场景围绕金融案件一线法官办公办案需求，引入人工智能技术为法官办案提供智能化辅助服务，提高法官审判能力及办案质量、效率。

基于以上场景问题，提供了相关解决办法：立案阶段，应用自动问答技术，为当事人解答金融案件立案过程中常见的问题，结合 OCR 图文识别技术，将非结构化数据转化为结构化数据，提高起诉书书写效率。审判阶段，应用 OCR 图文识别、语音识别、要素提取等技术，解决卷宗手动编目归档、卷宗查阅、庭审示证等效率低问题，同时辅助法官自动生成裁判文书，尤其对简易案件，系统可生成完整裁判文书，大大提高了办案质量与效率。执行阶段，应用自然语言处理、要素提取、大数据技术，进行财产线索、行踪线索挖掘、终本案件的智能核查，为执行法官提供客观全面的智能辅助服务。

二、建设内容

（一）智慧诉讼

1、诉讼智能问答

结合上海法院多年积累的《人民法院诉讼程序 2300 问》知识库，运用语音识别、自然语言处理、语音合成等技术，对用户提问的问题进行分析，确定问题语义类型、自动预测答案类型，知识库检索匹配后自动推送答案，为当事人提供便捷的诉前咨询服务， 同时系统支持对问题自动拓展和深度学习，可根据当事人提问的问题数据、提问时间、地理位置等数据进行收集与大数据分析，分析整理出常见问题和热点问题，并根据当事人所咨询的问题推送相关的关联性问题。

智能问答

2、诉讼文书生成，诉讼文书填写过程中，支持通过语音输入原告及被告的基本信息，同时支持对已上传的证据材料进行 OCR 图文识别，将卷宗转化为可编辑复制的格式化数据，满足诉讼文书信息多元化的填写要求，并支持多种终端进行编辑诉讼文书、送达地址确认书、“ 胜诉退费 ” 银行账号确认书等材料内容。

诉讼文书填写

（二）智慧审判

1、智能辅助电子卷宗生成

对于本地扫描、网上递交的各类诉讼材料， 通过应用 OCR 图文识别、语义理解、要素提取等技术，自动识别材料目录，并按法官阅卷逻辑或电子档案目录进行有序排列，对于目录标题出现错字、漏字等情况，采用标题纠错技术，对常见的识别错字、漏字的文书，自动纠正为合理正确的标题，同时智能提取相关内容，辅助法官快速阅卷、快速分析证据、归纳争议焦点、摘录审理要点。

 卷宗生成

2、智能辅助阅卷

通过构建办案要件知识图谱指引模型，初步分析提取案件诉讼请求、涉及的相关证据材料、以及预归纳的争议焦点。并支持法官通过电子卷宗 “ 左看右写、复制粘贴 ” 方式， 进一步阅卷核实完善其内容，并可以在卷宗材料上进行批注关注点、摘录或记录审理要点， 提升了阅卷效率。同时法官在办案过程中随时会对重要的内容记录下来，形成办案笔记。

辅助阅卷

3、智能辅助庭审

庭审过程中应用语音识别、及语义理解技术，对庭审过程中的语音进行识别并即时转换为文字记录，同时对庭审过程中的语音信息进行识别理解，全自动抓取和展示相关卷宗材料，方便合议庭当庭进行比对印证，查明案件事实，并为运用现代科技深化庭审记录改革试点工作提供有效支撑。

辅助庭审

4、智能辅助生成裁判文书

根据金融案件文书要素提取规则，通过构建专家知识图谱，将需提取信息划分为不同的类型（例如：要素类信息，事理类信息）、分析必要信息之间的对应层次和联系关系、以及目标信息与输入信息和引入外部信息之间的对应联系，同时对目标文书进行“ 结构、内容、句式 ” 分析，归纳其在生成过程中，在结构、内容和句式上的组成特点，并分类进行训练，进而形成从目标文书要素。

通过对起诉书、庭审笔录等案件卷宗信息进行智能分析和要素提取，一键自动生成判决、裁定、通知等法律文书，并对系统提取及导入的信息进行高亮显示，方便法官校验信息，减少法官对常规性、通用性信息的录入工作，并保证法律文书与案件信息的一致性。同时，系统使用左看右写模式，符合法官边阅卷边核对的书写习惯，并且支持复制卷宗内容，减少法官撰写文书的工作量。

文书生成

（三）智慧执行

1、智能辅助执行办案

为执行法官快速提供关联案件、行踪线索、财产线索等方面信息服务， 整合全国案件数据中心、上海大数据中心和金融案件数据，结合大数据技术、电子卷宗 OCR 识别技术、要素式提取技术形成执行大数据库，建立被执行人特征识别库、被执行人的执行风险评估模型、财产线索挖掘和推荐模型、履行能力评估模型，全方位收集、分析、挖掘被执行人相关信息进行被执行人的智能画像，为法官办案提供智能辅助，提升了办案质效。

被执行人画像

2、执行案件终本自动核查

终本案件自动核查

以电子卷宗随案生成与深度应用工作为基础，探索电子卷宗验证与终本案件审查工作的有机结合，通过智能编目模型、要素提取模型实现 17 类必备办案文书的卷宗提取。梳理终本条件达成标准、结构化校验规则、卷宗提取识别规则、信息一致性校验规则、卷宗瑕疵校验规则，构建多维度终本核查模型，并率先使用区块链智能合约技术实现执行案件终本标准的自动审查判断，并指出存在的瑕疵，减少了执行案件终本结案的主观性和任意性，提高了执行的公信力。

三、建设成效